Analista financiero

Horario de trabajo

Los analistas financieros tienen horarios de trabajo normales, aunque pueden tener que hacer horas extras o trabajar por la tarde en función de las necesidades de los clientes. El trabajo se realiza normalmente en oficinas, aunque de vez en cuando es necesario viajar.  

Funciones habituales

• Revisar los estados financieros de los clientes (cuentas de resultados, balances y estados de flujo de caja) para evaluar sus necesidades de capital, sus presupuestos de inversión y su tolerancia al riesgo
• Analizar los tipos de inversión y las carteras que se pueden recomendar a los clientes
• Proponer soluciones de inversión, reestructuración de la deuda, refinanciación y otras medidas para resolver los problemas financieros de una empresa.
• Elaborar informes y materiales de presentación con gráficos explicativos para ayudar a los clientes a comprender las opciones
• Analiza las empresas cuyas acciones puedan constituir buenas inversiones. Realiza visitas a sus instalaciones, según sea necesario.
• Analizar los datos históricos de ventas inmobiliarias para predecir si una propiedad es una inversión viable
• Utilizar modelos y programas financieros para facilitar el desarrollo de estrategias de inversión
• Presta atención a las tendencias económicas y empresariales a nivel local, nacional y mundial
• Preparar y ejecutar los planes de acción aprobados para inversiones financieras, transacciones y operaciones
• Colaborar con banqueros de inversión, contables, personal de relaciones públicas, abogados y otras partes implicadas
• Evaluar el rendimiento de las inversiones actuales y recomendar ajustes o ventas
• Busca nuevas oportunidades para diversificar, aumentar los beneficios potenciales y mitigar el riesgo
• Comparar valores de distintos sectores
• Analizar datos relativos a precios, rendimientos y estabilidad
• Colaborar con los organismos públicos cuando sea necesario. Garantizar el cumplimiento de la normativa y la legislación.
• Ayudar a los clientes a comprender las implicaciones fiscales de las inversiones

Responsabilidades adicionales

• Mantente al día leyendo publicaciones financieras
• Encuentra oportunidades de inversión «sostenibles»
• Anunciar los servicios para captar nuevos clientes, según sea necesario
• Formar y orientar a los nuevos analistas

Habilidades interpersonales

• Escucha activa
• Capacidad de adaptación
• Analítico
• Orientado al cumplimiento normativo
• Pensamiento crítico
• Con atención al detalle
• Disciplina
• Perspicacia financiera
• Paciencia
• Perseverancia
• Persuasión
• Planificación y organización
• Capacidad para resolver problemas
• Escepticismo
• Buen criterio
• Buenas habilidades comunicativas
• Trabajo en equipo
• Gestión del tiempo 

Competencias técnicas

• Conocimientos de matemáticas y contabilidad
• Sólidos conocimientos de economía e inversiones
• Conocimiento de la legislación aplicable al sector de los valores, como por ejemplo: 
• Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y Protección al Consumidor de 2010
• Ley de Asesores de Inversión de 1940
• Ley de Sociedades de Inversión de 1940
• Ley de Impulso a las Empresas Emergentes de 2012
• Ley Sarbanes-Oxley de 2002
• Ley de Valores de 1933
• Ley de Mercados de Valores de 1934
• Ley de Contratos Fiduciarios de 1939
• Software analítico como SAS, MATLAB, Spotfire, QlikView, Tableau y MicroStrategy
• Otras herramientas digitales, como Excel, SQL, VBA, Python y R 

• Bancos
• Servicios de intermediación crediticia
• Empresas de inversión financiera
• Compañías de seguros
• Fondos de pensiones
• Empresas privadas y sociedades anónimas
• Agencias inmobiliarias

Los inversores confían en gran medida en la experiencia de sus equipos de analistas financieros. Las inversiones acertadas pueden traducirse en rentabilidad y estabilidad a largo plazo, lo que a menudo se traduce en trabajo continuo para los empleados de una empresa. Las malas inversiones pueden provocar que una empresa sufra pérdidas económicas importantes, lo que puede dar lugar a recortes de plantilla, despidos o incluso a la quiebra. 

Las expectativas son muy altas y los analistas financieros deben esforzarse al máximo para llevar a cabo estudios exhaustivos y crear modelos precisos que permitan predecir las mejores inversiones para satisfacer las necesidades de sus clientes. Tal y como señala Zippia, «aunque los analistas financieros suelen estar bien remunerados, en muchos casos esto se consigue a costa de un equilibrio saludable entre la vida laboral y la personal». Las jornadas potencialmente largas y el estrés derivado de tanta presión hacen que algunos analistas sufran agotamiento profesional. 

La economía ha atravesado una época turbulenta, en la que los inversores han vivido una montaña rusa debido a las fluctuaciones impredecibles de los precios de las acciones, los fondos de inversión, los ETF, el sector inmobiliario y las criptomonedas. Esa volatilidad es justo lo contrario de lo que la mayoría de los analistas financieros desean ver a la hora de generar patrimonio; sin embargo, últimamente no ha habido muchos refugios seguros. Existen opciones relativamente seguras, como las cuentas de ahorro, los bonos, las letras del Tesoro y productos similares, pero es posible que la rentabilidad de estas inversiones de bajo riesgo ni siquiera alcance a cubrir la inflación. Por su parte, algunos analistas sugieren aprovechar la caída de los precios de las acciones y abogan por una estrategia de «comprar en las caídas» mientras las acciones estén «en oferta». 

La digitalización de la moneda se ha convertido en una tendencia al alza, y son muchos los inversores que ven las criptomonedas y los NFT (tokens no fungibles) como una alternativa interesante a los instrumentos de inversión tradicionales. De hecho, solo los inversores de capital riesgo invirtieron más de 33 000 millones de dólares en criptomonedas y blockchain en 2021. Por otra parte, las aplicaciones de tradinghan revolucionado por completo la forma en que la gente de a pie opera en los mercados, lo que a su vez tiene un gran impacto en el mercado en su conjunto. 

Es posible que a los analistas financieros siempre les haya gustado aprender sobre el dinero, cómo funciona y cómo se puede utilizar para ganar aún más dinero. De jóvenes, quizá fueran emprendedores que pusieron en marcha sus propios negocios paralelos, ya fuera por Internet o en persona. Es posible que les gustara experimentar con acciones y criptomonedas, operar a través de aplicaciones móviles y participar en foros en línea. Es posible que en el colegio les gustaran las clases de matemáticas, finanzas, economía y programación. Quizá otras personas acudieran a ellos en busca de ayuda o consejo sobre inversiones, lo que les llevó a darse cuenta de que algún día podrían convertir sus habilidades en una profesión bien remunerada.